14. Ay: Eylül 2022 Portföy Durumu

Herkese Merhaba,

Hareketli ve kaotik bir Eylül ayını geride bıraktık. Ayın ilk yarısında 3700 seviyelerine kadar yükselen BIST100 endeksimiz ikinci yarıda 3000 seviyelerine kadar indi. 700 puanlık düşüş az buz bir düşüş değil, o yüzden bu ay sürekli alım yaptım. Prensip edindiğim "Sisteme giren para bir daha asla geri çıkamaz" düsturumdan dolayı borsaya attığım her paraya zamanlaması iyi veya kötü olsun finansal özgürlük yolunda örülmüş bir tuğla daha gözüyle bakıyorum.

Aslına bakarsanız rastgele ekleme yapmamaya çalışıyorum. Twitter'da daha önce de belirttiğim üzere 55-144-233 günlük üstel hareketli ortalamaları(EMA) takip ediyorum. Bu aydan itibaren 21 günlük EMA'yı ve Ichimoku bulutunu da takip etmeye başladım. Uzun zamandır test ettiğim EMA ve Ichimoku göstergeleri son derece anlamlı sonuçlar veriyor. O yüzden alımlarımı bu göstergeleri de dikkate alarak yapmaya devam edeceğim. 

Fiyata bakmadan aylık alım yapmanın hala çok daha stressiz ve sağlıklı olduğunu düşünüyorum. Ancak piyasayı izlemeyi sevdiğimden dolayı düşüşlerde alım yapmaktan kendimi alamıyorum, aslında bir zararını görmedim hatta bayağı yararlandım da diyebilirim. Stratejim fiyata bakmadan aylık alım yapmak yerine "Fiyat yüksekse veya ederinde ise aylık belirlediğin minimum tutarda alımını yap, fiyat düşükse sonraki ayların sermayesini önden kullan, blok al" şekline dönüştü. 

Yatırım tarzımın hala olgunlaşmakta olduğunun farkındayım, ancak bu süreçte çok fazla şey öğreniyorum, o yüzden rahatsız hissetmiyorum. Öğrenmeye ve deneyimlemeye devam. Neyse daha fazla çene çalmadan portföyün durumuna geçelim :)

Aşağıda göreceğiniz bütün tablolar 3 Ekim 2022 saat 14:03 itibariyle alındı. O yüzden Ekim'in ilk gününün etkilerinin de bulunacağını söyleyerek başlayayım:

Bu ay portföye 30.000 TL'lik ekleme yaptım. Geride kalan 13 ayda 62.000 TL ekleme yaptığımı düşünürsek benim için bayağı büyük bir adım oldu. 2022 sonuna kadarki planladığım bütün kaynakları kullandım. Yeni kaynak yaratamazsam bu yılı kapattım sayılır, yine de 100.000 TL sermayeye ulaşmaya çalışacağım. Ekstra düşüşler olursa 2023 kaynaklarını da aktarmaya başlarım.

Tabi bu büyük ekleme sonucunda önemli bir eşik olan 100.000 TL'yi geçmiş oldum. Bu motivasyonla hızla milyona ulaşmak için elimden geleni yapmaya devam edeceğim. 

Portföyün neredeyse %30'unu oluşturan ALKIM ve VESBE paylarımı yönetiliş tarzlarını beğenmediğim için sattım, gelen paranın bir kısmını diğer hisselerime bölüştürdüm, kalan miktarla da yerine her ay yatırımcı sunumu paylaşan, iyi yönetilen, %80 temettü dağıtımı vaadi bulunan, stratejik dönüşümüyle gelecekte önemli işler yapacağına inandığım ve fiyatının da ucuz olduğunu düşündüğüm TUPRS'ı ekledim. 

Bu değişimin dışında eşim de SP500 endeks fonu olan VOO'dan biriktirmeye başladı. Amerika'da endeks fonu alan bir yatırımcı diğer yatırımcıların %90'ından daha iyi performans gösteriyor, bizim için bu referans bile yeterli :). Ek olarak ABD'de borsalar düşüşte biliyorsunuz, hem bundan yararlanmak istedik hem de dolar, altın ve hatta eurobond biriktirmek yerine bu fonu biriktirmenin çok daha mantıklı olacağını düşündük. Çeşitlendirme açısından da önemliydi. Fonun portföydeki oranı %10 civarında olursa daha iyi olacak ve gerekirse eşimin hesabına kaynak aktararak oraya destek olabilirim. 

Portföyde ileride kurmak istediğim oran dengesi:

%15:EREGL, %15:ISMEN, %15:TUPRS, %15:FROTO, %10:BIMAS, 

%10:VOO %5:MEDTR, %5:VBTYZ, %5:AKSEN, %5:YUNSA

Beklediğim temettü geliri ve Mart 2023'teki hedef temettü gelirim ise şöyle:

2023 için hedef fiyat ve temettü beklentilerim:

Temettü beklentim son 5 yılın ortalama kâr dağıtım oranına göre hesaplandı.

Hedef fiyat için sene sonu kârı belirlerken baktıklarım: 

• Tarihsel ortalama F/K, 
• Şirketin resmi beklentisine göre sene sonu hedeflediği satış
• Net kâr marjı, 
• Şirket beklentisini paylaşmadıysa aracı kurum beklentileri
• Hiçbiri yoksa kendi beklentim (Sadece VBTYZ'de kendi fikrimi belirtmek zorunda kaldım, dolayısıyla yanılma payım çok yüksek)

Eylül'deki durumum bu şekilde. Vakit ayırıp okuduğunuz için teşekkür ederim. Daha mutlu, huzurlu ve özgür yarınlarda buluşmak dileğiyle.